Слово Forex является аббревиатурой английского выражения FOReign EXchange Operations (международные валютные операции). Форекс - это международный межбанковский рынок валют. Смысл торговли на (трейдинга) заключается в покупке и продаже валют. Так как курс основных валют постоянно меняется (плавает), путем спекулятивных операций можно получить прибыль, например, купив валюту по более низкой цене и позже продав ее по более высокой.
Самый большой рынок. Торговля валютой стала самым распространенным видом деятельности: до четырех триллионов долларов достигает дневной оборот мирового валютного рынка форекс, не менее 80% всех сделок составляют операции, целью которых является извлечение прибыли от игры на разнице валютных курсов. Эта игра на бирже форекс привлекает множество участников: как финансовых организаций, так и индивидуальных инвесторов, поскольку, по мнению экспертов, грамотный трейдер может получить более 1'000'000 долларов в год в виде зарплаты и комиссионных.
Что движет рынком Forex.
Главный движущий фактор на рынке форекс - это перемещения капитала между государствами. Государство всегда стоит за спиной национальной валюты. Основными участниками рынка форекс являются центральные банки, коммерческие банки и прочие крупные финансовые структуры (их называют market makers). Дневной объем валютных операций на превышает 3 трлн. долларов, а средняя сумма сделки обычно около 1 млн. долларов!
Другие факторы, влияющие на курсы валют на рынке форекс, - это сбалансированность взаимных платежей, состояние национальных экономик, прогнозы, сделанные на основании графиков технического анализа, а также политические и психологические факторы. Ценовые движения на валютном рынке форекс не прекращаются ни на минуту. Таким образом, на рынке форекс для извлечения прибыли предоставляются десятки ситуаций в день. Однако частный инвестор вроде нас с вами тоже может участвовать в этом рынке с гораздо меньшими суммами - через посредников (брокеров). Вы открываете счет в такой дилинговой (посреднической) компании и перечисляете на него определенную сумму. Ваш депозит является фондом, с помощью которого вы будете торговать и зарабатывать, а также страховым взносом, или залогом, который не позволит брокеру терять убытки в результате неудачной торговли. Брокер, со своей стороны, обязуется по поручению клиента за свой счет и от своего имени осуществлять операции на рынке.
Стабильность рынка Forex.
С 1971 года, с момента отказа от Бреттон-Вудской системы фиксированных курсов и перехода валют к свободному плаванию относительно друг друга, валютный рынок форекс никогда не находится в равновесии, его состояние - постоянный поиск ускользающего равновесия. Приток на рынок форекс большого количества профессиональных трейдеров усиливает курсовые колебания. Но именно наличие огромного количества независимых участников рынка - трейдеров - является гарантом стабильности рынка форекс.
Как зарабатывают на рынке Forex.
Многие условия торговли способны вызывать внезапные повороты на рынке форекс, если в них что-либо неожиданно и существенно меняется. Участники рынка форекс внимательно следят за графиками движения каждой из основных валют на рынке. Когда кривая движения валюты достигает некой ключевой точки, поведение рынка форекс становится технически прогнозируемым, и, как следствие, появляется потенциальная возможность получить значительную прибыль. Работа на рынке форекс требует постоянной сосредоточенности, психологической устойчивости и готовности к действиям.
На рынке Форекс торговля обычно ведется лотами: 1 лот = 100.000$. Система работы через брокерскую компанию с предоставлением кредитного плеча, со страховым депозитом, называется маржинальной торговлей ("margin trading").
Каждая ваша торговая сделка на форексе состоит из двух частей: выход на рынок, или открытие позиции (покупка или продажа определенного объема валюты по текущей цене) и закрытие позиции, которое является операцией, обратной той, которую вы совершили при открытии позиции. Именно после закрытия позиции происходит расчет вашей прибыли или убытка.
Каждое открытие позиции представляет собой приказ брокеру купить некоторое количество одной валюты за определенное количество другой валюты. Основные виды валют на рынке Форекс следующие:
USD - американский доллар
EUR - евро
GBP - фунт стерлингов
CHF - швейцарский франк
JPY - японская йена
CAD - канадский доллар
AUD - австралийский доллар
Все валюты на рынке Форекс торгуются парами. В каждой паре одна валюта является базовой, а другая котируемой. Так, в паре EUR/USD базовой валютой является евро, а в паре USD/JPY - доллар США.
Стоимость базовой валюты, выраженная в единицах котируемой валюты, называется котировкой. Любая котировка состоит из двух цифр. Первая цифра - Bid - цена, по которой клиент может продать базовую валюту за котируемую, вторая - Ask, или Offer - цена, по которой клиент может купить базовую валюту.
Пример: EUR/USD = 1.2603 Bid; 1.2606 Ask.
Очевидно, что всегда Bid < Ask (вспомните: в любом пункте обмена валют цена покупки валюты банком ниже цены продажи этой валюты клиенту). Разница между Bid и Ask называется спрэдом (spread). В примере выше спрэд равен 3 пунктам. Пункт (point или pips) - это минимально допустимое изменение цены. Разные пары валют котируются с разной точностью, т.е. с разным количеством десятичных знаков в котировке. Большинство валют котируются с точностью до четвертого знака после запятой (0.0001), только иена - с точностью до 0.01. Величина спрэда зависит от валютной пары, суммы сделки, а также от состояния рынка.
Спрэд является первостепенным источником дохода брокера: брокерские компании имеют свою основную прибыль на разнице курсов покупки и продажи валют. Выбирая брокера, нужно обязательно учитывать величину спрэда: слишком большой спрэд - это грабеж клиента, но, с другой стороны, слишком маленький спрэд должен вас насторожить, поскольку сразу встает вопрос: если компания намеренно снижает свою прибыль от спрэда, какими еще способами она собирается делать прибыль? Уж не на обмане ли клиента?
Валютные операции на рынке Форекс осуществляются не только с долларом. Курс обмена между валютами, который вытекает из их курса по отношению к доллару, называют кросс-курсом. Наиболее часто используются следующие кросс-курсы: EUR/GBP, EUR/JPY, EUR/CHF.
Заключение сделок на рынке происходит следующим образом. Дилинговая организация предоставляет вам канал связи, через который сообщает котировки валюты, и через который вы можете совершать операции. В настоящее время для проведения операций на финансовых рынках используются специальные программы - торговые платформы, позволяющие следить за своими сделками и счетом, а также использовать графические методы технического анализа и разрабатывать собственные торговые стратегии.
При запросе нужно указать интересующую пару валют и сумму сделки. После получения котировки нужно дать ордер ( order - команда) Buy (купить) или Sell (продать) или Out (отбой, ничего). Брокер подтвердит заключение сделки, после чего ее уже нельзя отменить.
Заключать сделки на Форекс можно двумя способами. Можно дождаться момента, когда котировка достигнет нужного вам значения и отдать приказ брокеру на открытие или закрытие позиции (немедленный, или рыночный, ордер, market order). Или можно поставить ордер на покупку-продажу определенной валюты по заранее выбранному курсу (отставленный, или лимитный ордер).
Во втором случае брокер автоматически выполнит ваш приказ, как только котировка достигнет значения, заявленного в ордере. Это очень удобно в том случае, когда вы не можете находиться возле компьютера, но боитесь упустить важное движение курса.
Существует несколько типов ордеров. Наиболее часто используются приказы Take Profit и Stop Loss. Это ордера, привязанные к определенной открытой позиции. Take Profit закрывает позицию при достижении планируемой величины прибыли, StopLoss также закрывает позицию, но при достижении предполагаемого убытка с целью защитить депозит от дальнейшего роста убытков (вплоть до потери всего депозита).
А теперь давайте рассмотрим на примере все вышесказанное. Предположим, по условиям брокера минимальный лот - 100 000 долларов, плечо - 1:100. Вы осуществляете сделку по покупке (buy) 100 000 EUR за USD по цене 1.2580. Сколько мы при этом тратим долларов? Это определяется курсом данной валютной пары у вашего брокера. В данном случае за 100000 евро Вы заплатите 1.2580*100000=125800 долларов США. Таким образом, минимальный депозит, который должен иметься на вашем счете - 125800 : 100 = 1258$.
Итак, вы "вошли в рынок" или "открыли позицию". Следим за рынком: курс валют не стоит на месте, он все время меняется. Если вы правильно угадали направление движения курса, и EUR/USD поднялся на 10 пунктов до отметки 1.2590, то при закрытии позиции, то есть при продаже купленных 100000 евро, вы сможете выручить уже 125900 долларов США, то есть на 100 долларов больше! Эти 100 долларов будут прибавлены к Вашему счету. Но! Если курс упадет на десять пунктов до цены продажи 1.2570, то при закрытии позиции вы выручите всего 125700 долларов. Убыток в 100$ будет списан с вашего торгового счета, то есть ваш депозит "похудеет" на 100$.
Таким образом, при транзакциях Buy - прибыль образуется вверх по графику, убыток - вниз. При Sell - наоборот.
Кто может участвовать в торгах на Forex.
Имея доступ в Интернет, любой может выйти на рынок форекс, но помните: успеха добиваются только те, кто лучше использует свои знания и технические возможности получения и анализа информации. Зарабатывать на рынке форекс не просто, это не лотерея и не игра - повезет, не повезет. Нужно много знать и постоянно наращивать свои знания и навыки. Нужно помнить, что кроме Вас участниками рынка являются коммерческие банки, валютные биржи, центральные банки, компании, осуществляющие внешнеторговые операции, инвестиционные участники, брокерские компании и миллионы частных лиц. Их мотивы и совокупное поведение на рынке определяют тенденции рынка. Универсальным правилом участника рынка форекс должно являться ориентирование на ожидания и настроения большинства рынка.
Почему рынок Forex привлекает миллионы людей.
На сегодняшний день мировой валютный рынок ФОРЕКС (Foreign Exchange Market - FOREX) является одной из наиболее прибыльных сфер вложения капитала.
FOREX не является "рынком" в традиционном смысле этого слова. Он не имеет конкретного места торговли, как, например, фондовая биржа. Торговля происходит по телефону и через компьютерные терминалы одновременно в сотнях банков во всем мире. т.к. практически в каждом из часовых поясов (Сидней, Токио, Гонконг, Франкфурт, Лондон, Нью-Йорк и т.д.) есть дилеры, желающие купить или продать валюту, то валютный рынок работает 24 часа в сутки, и обмен валюты не прекращается в течение всей рабочей недели.
Среди главных причин популярности этого рынка у инвесторов и финансовых спекулянтов всего мира можно выделить следующие:
Ликвидность. Рынок, на котором в качестве активов обращаются именно деньги и только деньги, имеет наивысшую из всех возможных ликвидность. Высокая ликвидность является мощной притягательной силой для любого инвестора, т.к. она обеспечивает ему свободу открывать и закрывать позицию любого объема. Ежедневный объем торговли на рынке FOREX оценивается в 3-4 триллиона долларов, тогда как на рынке ценных бумаг ежедневные объемы оцениваются примерно в 500 миллиардов долларов.
Оперативность. В силу 24-часового режима работы участникам рынка FOREX не нужно ждать, чтобы прореагировать на то или иное событие, как это случается на многих рынках. Например, если бы Вы торговали на рынке российских акций, а вечером, в американскую сессию произошли существенные события в США, то Вам придется ждать до утра, до открытия биржи, прежде чем Вы сможете отреагировать на эти события. Но самое страшное в том, что цена открытия будет уже учитывать произошедшие события, а значит существенно отличаться от желаемой Вами.
Затраты. Рынок FOREX традиционно не имеет никаких комиссионных расходов, кроме естественной рыночной разницы (спреда) между ценами спроса (бид) и предложения (аск).
Однозначность котировок. Из-за высокой ликвидности рынка продажа практически неограниченного лота может быть выполнена по единой рыночной цене. Это позволяет избежать проблемы неустойчивости, существующей на фьючерсных и других инвестиционных рынках, где в одно время и по определенной цене может быть продано только ограниченное количество контрактов.
Кредитное плечо. Размер кредитного плеча на рынке FOREX определяется лишь соглашением между клиентом и тем банком или брокерской фирмой, которая обеспечивает ему выход на рынок, и обычно составляет 1:100. т.е., внеся залог в 1000 долларов, клиент может совершать сделки на сумму, эквивалентную 100 тыс. долларов. Использование большого кредитного плеча на фоне сильной изменчивости котировок валют делает этот рынок высокодоходным, но и высоко рискованным.
Где можно научиться зарабатывать на рынке Forex.
Научившись и поняв, что Вы в состоянии сами выходить на рынок форекс, Вы можете попробовать свои силы в реальной торговле в наших дилинговых центрах.
